こんちゃ！カメです。
毎月できるだけ資産の状況報告したいなぁと思い、「収支・運用状況」なるカテゴリーを作ってみました。
早速第１段として、この記事を書いているR4.12.13の運用状況を報告しまーす!!
現在の運用報告
インデックス投資
まずは運用収益率と、運用収益から。
少し戻ってきているようで、平均リターンより高めです。
ちなみに、平均リターンは4%ぐらいを想定してます。
続いて、内訳を。
特定口座
ただいま830万円ほどを投資中。
もう少し増やそうと考えているところです。
平均リターン4%から税金分を考慮し、3%とした場合、月2万ほどの配当を受けとる事ができるようになりました。
やったね！
続いてつみたてNISAを。
つみたてNISA
月3万投資してます。
総投資額は77万ほど。
米株式は月3000円ほど、お遊び感覚で買ってます（＾＾）
現在インデックス投資には、総額907万ほど投資・運用中です。
インデックス投資用資金
写真撮り忘れで申し訳ないですが、SBIのハイブリッド口座に約42万円入ってます。
ソーシャルレンディング
続いてソーシャルレンディング（以下ソシャレン）の投資報告！
クラウドバンク
人生で初めて利用させもらったソシャレン業者さんです。
今もお世話になってます（＾＾）
元々40万の運用だったのですが、投資したお金が返ってきたので少し減って34万となりました。
5066円は直近半年分ぐらいの合計配当額です。
そのまま手をつけずに置きっぱなしになってます（爆）
ちなみに今月の配当金は1036円でした。
トモタク
トモタクさんに入ってる資金は総額50万ですが、現在運用してるのは40万です。
トモタクさんは最近お世話になり始めたソシャレン業者さんです。
11月に1320円の初めて配当金がありました！
現在ソーシャルレンディングには、総額74万ほど投資・運用中です。
今後のソーシャルとのお付き合い
現在ソシャレンは人気上昇にともない、非常に投資しずらい環境になっていると判断しました。
これからは、ソーシャルレンディング投資に対し、資金の増額や業者さんの新規契約などは止め、投資したお金が返ってき次第、手を引くことにしました。
やはり投資したいのにできない、は致命的と考えての判断です。
総投資額（準備金含む）
インデックス投資（NISA含む）とソシャレンの総投資額を出しました。
配当金は入ってません。
- 特定口座 830万円
- つみたてNISA 77万円
- インデックス投資用資金 42万円
小計 949万円
- クラウドバンク 34万円
- トモタク 40万円
- 事業者内未投資金 16万
小計 90万円
合計 1,039万円
1,039万円という結果になりました。
とりあえず最低目標として、1200万円を目指しているので、そこまで頑張りたいと思います！
終わりに
今週末に冬のボーナスが入るので、そちらは特定口座に放り込む予定です。
また来月の頭辺りに報告します。
今回はここまで。
でわ(@^^)/~~~
